按照指数估值建立指数基金组合定投模型。
下表是2024年10月第1次（20241008）定投买入品种与金额，本期买入金额总计912元。
指数
估值分位
定投额
上期数据
变动
沪深300
32.12%
15
23
-8
中证500
56.92%
23
34
-11
中证1000
57.94%
23
34
-11
中证2000
21.38%
10
15
-5
创业板
82.48%
51
76
-25
科创50
32.99%
15
15
0
北证50
-7.80%
10
34
-24
紧张消费
78.40%
51
76
-25
可选消费
82.28%
51
76
-25
中证白酒
78.21%
51
51
0
医药100
65.20%
34
51
-17
中证医疗
75.11%
51
76
-25
中证生物
43.08%
15
15
0
国证芯片
28.00%
10
15
-5
全指信息
57.16%
23
51
-28
新能源车
53.18%
23
23
0
中证军工
66.56%
34
51
-17
中证传媒
84.00%
51
76
-25
中证环保
60.16%
23
34
-11
证券公司
64.48%
23
34
-11
中证银行
74.56%
34
51
-17
中证煤炭
1.51%
10
10
0
港股恒生
42.44%
15
15
0
喷鼻香港中小
27.34%
10
15
-5
港股消费
12.73%
23
23
0
恒生科技
69.29%
34
34
0
纳指100
10.32%
10
10
0
标普500
10.44%
10
10
0
标普消费
-21.08%
10
10
0
标普生物
-0.61%
10
10
0
标普信息
-52.15%
10
10
0
中概互联50
89.09%
76
76
0
英国富时
-25.96%
10
10
0
德国DAX
60.96%
23
23
0
环球奢侈品
-5.71%
10
10
0
印度市场
0.04%
10
10
0
日经指数
-20.60%
10
10
0
越南市场
-11.68%
10
10
0
总金额
912
1207
-295
对以往定投扣款金额与中证全指、沪深300指数点位进行回归剖析（2022年9月至2024年10月），结果显示：指数基金每期定投扣款金额与大盘指数呈较显著的负干系关系，即：指数点位越高，定投买入金额越少；指数点位越低，定投买入金额越多。按此模型定投，可实现低位多买、高位少买的效果。
截止9月30日，组合2024年度收益率6.86%，跑输沪深300大约10.24%。
